Revisión de Interactive Brokers

¿Interactive Brokers es seguro?

Con la supervisión de nueve reguladores importantes, Interactive Brokers es miembro de la Bolsa de Valores de Nueva York (NYSE) y un componente del S&P 400, lo que lo convierte en uno de los brokers más confiables en operación.

Regulación: los traders argentinos cotizarán bajo la subsidiaria, Interactive Brokers LLC, miembro de NYSE – FINRA – SIPC y regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos, así como por la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas (CFTC), un regulador de primer nivel.

Características de seguridad: la CFTC requiere que Interactive Brokers proporcione protección de saldo negativo para todos los clientes y que mantenga sus fondos operativos segregados de las cuentas de los clientes. También evita que Interactive Brokers ofrezca un apalancamiento superior a 50:1 en los pares mayores de Forex.

Además, para ser un Pattern Day Trader, se requiere un depósito mínimo de USD 25.000 (o el equivalente en otra moneda) por reglamento. Si abre una cuenta de margen con menos de USD 25.000, estará limitado a operaciones de 4 días en un lapso continuo de 5 días.

Datos de la empresa:

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Confirmamos cada una de las licencias y regulaciones en el registro en línea del regulador. Vea a continuación los detalles de Interactive Brokers, entidad regulada por la CFTC:

Instrumentos Financieros de Interactive Brokers

Interactive Brokers tiene la mayor selección de clases de activos en la industria, incluidos 135 mercados en 33 países en 24 monedas base.

Aunque Interactive Brokers ofrece una variedad tan impresionante de activos para operar, los traders deben tener en cuenta que solo Forex, índices y acciones están disponibles como productos apalancados (y se describirán a continuación).

Lista completa de instrumentos:

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• Pares de Forex: Interactive Brokers ofrece más de 115 pares de Forex para operar, una oferta mucho más amplia que otros corredores.
• Índices: Interactive Brokers ofrece CFDs sobre una variedad de índices internacionales, incluidos el NASDAQ, S&P500, FTSE100, DAX30 y el Nikkei. Este es un rango similar de índices en comparación con otros corredores. 
• Acciones: con más de 7.100 acciones para operar, Interactive Brokers ofrece una amplia selección de acciones para la negociación de CFDs. 
• Criptomonedas: Interactive Brokers ofrece 4 criptos para negociar, pero estas están disponibles a través de una asociación con Paxos e incluyen Bitcoin, Ethereum, Litecoin y Bitcoin Cash. Los traders deben ser conscientes de que comprarán el activo subyacente. 

Tipos de cuenta

Interactive Brokers ofrece 16 tipos de cuentas diferentes, incluidos tres tipos para traders minoristas individuales. También nos complació descubrir que sus tarifas de negociación son más bajas que otros brokers similares.

Tarifas de negociación: la cuenta Individual de Interactive Brokers no requiere un requisito de depósito mínimo, a menos que opere con margen, en cuyo caso los traders deben depositar un mínimo de USD 2.000. Los spreads comienzan en 0.1 pips (EUR/USD), que es excepcionalmente ajustado para la industria y se cobra una comisión round turn baja de USD 4.4. 

Tenga en cuenta que las comisiones se basan en el volumen total de operaciones. Vea a continuación para más detalles:

Costos de Negociación de las Cuentas:

Más detalles a continuación

En general, la cuenta Individual de Interactive Brokers es una de las cuentas de menor costo en la industria, pero los traders deben ser conscientes del alto depósito mínimo requerido para operar con apalancamiento.

Depósitos y retiros

Nos decepcionó descubrir que Interactive Brokers solo permite a los traders financiar cuentas a través de transferencia bancaria. Esta es una debilidad distintiva del broker, porque muchos otros corredores ofrecen una serie de métodos de pago para depósitos y retiros.

De acuerdo con las políticas contra el lavado de dinero, los depósitos y retiros en Interactive Brokers no se pueden realizar a/desde cuentas de terceros y, todos los fondos sin fines de lucro se devuelven a la fuente de depósito original.

Monedas Aceptadas: cuando abrimos nuestra cuenta en Interactive Brokers, tuvimos la opción de elegir entre más de 19 monedas base, un rango amplio en comparación con otros corredores similares. Sin embargo, quienes abran una cuenta en una moneda base diferente a la de su cuenta bancaria tendrán que pagar tarifas de conversión de moneda tanto en depósitos como en retiros. 

Depósitos y Retiros: los depósitos de Interactive Brokers son gratuitos, pero ni las tarjetas de crédito/débito ni las billeteras electrónicas están disponibles. Esto es decepcionante, porque las transferencias bancarias son generalmente el método más caro de gestión de fondos. Los retiros se procesan dentro de 48 horas, pero pueden tardar hasta 5 días en llegar a su cuenta, dependiendo de su banco. 

Vea a continuación para más detalles:

Más detalles a continuación

Los traders también deben ser conscientes de que sus fondos están sujetos a una retención de retiro y solo están disponibles para retiro tres días después de su depósito. 

Plataforma de Negociación Móvil de Interactive Brokers

La aplicación de negociación móvil IBKR proporciona a los traders una experiencia de operación superior sobre la marcha.

Aplicación de Negociación IBKR

La aplicación IBKR está disponible tanto en Android como en iOS y se integra perfectamente con la plataforma insignia de Interactive Brokers, Trader Workstation (TWS).

Características de IBKR: la aplicación móvil principal de Interactive Brokers para la negociación de divisas y CFD se conoce como IBKR, y está disponible para iOS en Apple App Store y para dispositivos Android en Google Play. La aplicación es rica en funciones, muchas de las cuales reflejan lo que está disponible en la plataforma web. Le permite realizar pedidos, establecer alertas de precios y ver precios en vivo. También le permite administrar su cuenta, depositar y retirar fondos, ver videos educativos y materiales de análisis de mercado y, ponerse en contacto con el servicio de atención al cliente.  

Aunque la aplicación tiene un panel sofisticado, no es tan fácil de usar como las aplicaciones móviles de otros brokers. Por ejemplo, es difícil buscar y agregar símbolos a su lista de seguimiento.

Gráficos: también nos complació descubrir que la aplicación móvil IBKR cuenta con excelentes capacidades de gráficos y permite operar directamente en los gráficos. Hay 127 indicadores disponibles y los indicadores se sincronizan automáticamente con la plataforma de escritorio TWS.

Otras Plataformas de Negociación

Interactive Brokers solo ofrece dos plataformas de negociación internas, conocidas como Client Portal y Trader Workstation. Esto puede ser poco agradable para los traders que están acostumbrados a plataformas estándar de la industria como MT4 y MT5.

Habiendo ganado muchos premios, Interactive Brokers ha construido con éxito una serie de plataformas de negociación que son intuitivas, potentes y rápidas.

Muchos otros corredores ofrecen soporte para plataformas de terceros como MetaTrader 4 y MetaTrader 5, lo que es una ventaja para los traders de divisas que desean llevar consigo sus propias versiones personalizadas de la plataforma en caso de que elijan migrar a otro corredor. Sin embargo, los beneficios de las plataformas de negociación de Interactive Brokers son numerosos.

Probamos ambas plataformas en un sistema Mac OS:

Trader Workstation (TWS)

Desarrollada internamente, Trader Workstation (TWS) es una de las plataformas más innovadoras disponibles en cualquier corredor. Es altamente personalizable, cuenta con operaciones algorítmicas y tiene más de 100 tipos de órdenes. TWS también proporciona múltiples listas de vigilancia, escáneres de mercado personalizados y viene con suscripciones premium de investigación de analistas y noticias de terceros como Reuters, Dow Jones, Morningstar y Zacks. Por último, la plataforma cuenta con excelentes herramientas de gestión de riesgos que se discutirán en la sección de herramientas de negociación. El único inconveniente de una oferta abrumadoramente buena es la complejidad de la plataforma, lo que la hace menos accesible para los traders principiantes.

Client Portal

Interactive Brokers también ofrece una plataforma basada en la web, que es de fácil acceso y adecuada para la mayoría de los traders minoristas. Si bien no es tan completa como el TWS, está repleta de excelentes características comerciales, que incluyen gráficos avanzados, investigación, educación, muchos tipos de órdenes y más. Descubrimos que era más fácil de usar y configurar que TWS.

Descripción general de Plataformas de Negociación 

Más detalles a continuación

Broker

Elección de la plataforma

Copy Trading

Plataformas

Interactive Brokers

4/ 5

Si

Clientportal

Trader Workstation

IBKRmobile

IG

4.5/ 5

No

MT4

L2 Dealer

ProRealTime

CMC Markets

4.5/ 5

No

MT4

CMCmarkets

Abrir una cuenta en Interactive Brokers

Nos pareció un poco complicado abrir una cuenta en Interactive Brokers. Una vez que se completa el registro, la verificación toma alrededor de dos días, un proceso más demorado que en otros corredores similares.

Cómo abrir una cuenta en Interactive Brokers:

1. Los nuevos traders tendrán que hacer clic en el botón “Abrir cuenta” en la parte superior de la página donde se les dirigirá a registrar una cuenta.    
2. Los traders tendrán que registrar un nombre de usuario y contraseña con su dirección de correo electrónico asociada. 
   
   
3. Los siguientes traders tienen que revisar su correo electrónico y confirmar su dirección de correo electrónico.
4. Luego, se indicará a los traders que completen su información personal, incluida la información de contacto, la información personal, la identificación, el estado laboral, la fuente de riqueza, la moneda base y las preguntas de seguridad.
5. El siguiente paso consiste en configurar su cuenta de operaciones, detallando su experiencia de negociación y su estado financiero. 
6. Después, los traders deben elegir qué tipo de cuenta desean abrir y qué instrumentos financieros les gustaría operar.
7. Una vez que se completa esta fase, los traders deben enviar documentación de soporte para completar el proceso Know Your Customer (KYC). Estos incluyen:
   1. Comprobante de identificación: Interactive Brokers acepta todos los documentos de identificación emitidos por el gobierno, como pasaportes, tarjetas de identificación nacional, licencias de conducir u otras identificaciones emitidas por el gobierno. 
   2. Comprobante de domicilio: el comprobante de residencia/documento de dirección debe emitirse a nombre del titular de la cuenta dentro de los últimos 6 meses. Debe contener el nombre completo del trader, la dirección residencial actual, la fecha de emisión y la autoridad emisora. 
8. Le recomendamos que lea la divulgación de riesgos de Interactive Broker, el acuerdo con el cliente y los términos de negocio antes de comenzar a operar. 

Herramientas de Negociación e Investigación

Con más de 220 servicios de 86 proveedores de noticias e investigación, Interactive Brokers ofrece la más amplia selección de herramientas de investigación en la industria.

Investigación: Interactive Brokers ofrece investigación de más de 86 proveedores de noticias e investigación, incluidas 21 fuentes enfocadas en Forex. La mayor parte de la investigación de terceros se puede encontrar directamente en la plataforma Trader Workstation (TWS) y en Client Portal. Las fuentes de investigación incluyen:

• 24/7 Wall Street
• AccessWire
• Benzinga Pro News
• Benzinga Crypto News
• Briefing.com
• China Perspective
• China Investment Insight
• Dow Jones North American Briefing
• IBKR Market Signals
• IBKR Quant Blog
• IBKR Traders’ Insight
• Insider Insights
• Market Realist
• Morningstar Insider Trade Log
• Seeking Alpha
• StreetInsider.com Top News and Analyst Actions
• TalkMarkets
• The Motley Fool
• Thomson Reuters Global Financial Market News
• TipRanks Market News
• Refinitiv Briefs
• Refinitiv Transactions
• Zacks Investment Research Newswire.

Noticias diarias: impresionantemente, Interactive Brokers también proporciona el blog Trader’s Insight, creado internamente, que cubre los movimientos diarios del mercado, incluidas las noticias relevantes, además de un comentario regular del mercado presentado en formato de video.

Contenido de video: Interactive Brokers también proporciona una gran cantidad de contenido de video/audio, que incluye Bloomberg Television, actualizaciones diarias de video de Trader’s Insight y un podcast en vivo. El contenido es completo, profundo y de alta calidad. 

Calendario económico: el calendario económico de Interactive Brokers proporciona una buena selección de datos fundamentales. También ofrece una función que permite a los traders medir la volatilidad y las tendencias históricas.

Descripción general de las herramientas comerciales:

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Broker

Autochartist

Trading Central

Trading View

Interactive Brokers

Si

Si

No

IG

Si

No

No

CMC Markets

No

No

No

Educación

Interactive Brokers ofrece una de las mayores selecciones de materiales educativos en la industria.

Interactive Brokers proporciona múltiples recursos educativos en muchos formatos diferentes, incluidos videos, cursos, webinars, un glosario y una cuenta demo. Aunque el enfoque principal de la oferta educativa de Interactive Brokers es la negociación de acciones, está creciendo lentamente sus secciones de Forex y CFD.

Trader’s Academy: Trader’s Academy es un recurso en línea que cubre todos los sectores del mercado financiero. Cuenta con un plan de estudios estructurado y riguroso para traders de todos los niveles de experiencia. También hay varios cursos de Forex que rastrean su progreso y proporciona cuestionarios. 

Webinars: Interactive Brokers cuenta con webinars gratuitos sobre negociación ofrecidos por compañías de servicios financieros de terceros y proveedores de investigación en todo el mundo.

Cuenta Demo: cuando configura su cuenta, se le da la opción de abrir una cuenta de operaciones Paper o una cuenta Demo. La cuenta Paper viene cargada con USD 1.000.000 en dinero virtual, donde puede experimentar con las plataformas y operar en condiciones reales de mercado.

Comparación de educación:

Más detalles a continuación

Broker

Curso para Principiante

Curso Avanzado

Interactive Brokers

Si

Si

IG

Si

Si

CMC Markets

Si

Si

Servicio al cliente

Descubrimos que el servicio al cliente de Interactive Broker es excelente en comparación con el de otros corredores similares.

La atención al cliente está disponible 24 horas del día, 6 días de la semana a través de varios canales diferentes:

• Asistencia telefónica gratuita
• Servicios de devolución de llamada para aquellos que quieren colgar, pero no quieren perder su lugar en la fila
• Chat en vivo con un agente de atención al cliente (desde el sitio web o dentro de la plataforma)
• Correo electrónico
• Bot de chat que responde a una multitud de preguntas y dirige a los clientes a la respuesta de preguntas frecuentes relevante.

Para los fines de esta revisión, probamos el servicio de chat en vivo y el correo electrónico. Nuestro correo electrónico fue respondido en un par de horas y la respuesta fue relevante y específica. Descubrimos que los agentes de chat en vivo fueron educados y receptivos, y pudieron responder a todas nuestras preguntas. Nos impresionó lo bien informados que estaban los agentes de atención al cliente.

Seguridad y Reconocimiento de la Industria

Regulación: Fundado en 1977, Interactive Brokers tiene una estructura corporativa compuesta por múltiples entidades reguladas que operan en diferentes regiones del mundo, incluyendo Canadá, Estados Unidos, Japón, el Reino Unido, Hungría, Singapur, Irlanda, India, Hong Kong y Luxemburgo. También cotiza en el NASDAQ (como IBKR).

Vea a continuación para más detalles:

• Interactive Brokers LLC es miembro de NYSE – FINRA – SIPC y está regulado por la Comisión de Bolsa y Valores de los Estados Unidos y la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas.
• Interactive Brokers U.K. Limited está autorizado y regulado por la Autoridad de Conducta Financiera. Número de registro de entrada de FCA 208159.
• Interactive Brokers Canada Inc. es miembro de la Organización Reguladora de la Industria de Inversiones de Canadá (IIROC) y miembro del Fondo Canadiense de Protección al Inversionista.
• Interactive Brokers Ireland Limited está regulado por el Banco Central de Irlanda (CBI, número de referencia C423427), registrada en la Oficina de Registro de Empresas (CRO, número de registro 657406), y es miembro del Irish Investor Compensation Scheme (ICS).
• Interactive Brokers Central Europe Zrt está autorizado y regulado por el Banco Central de Hungría (Magyar Nemzeti Bank) bajo el número H-ES-III-623/2020.
• Interactive Brokers Hong Kong Limited está regulado por la Comisión de Valores y Futuros de Hong Kong y es miembro de la SEHK y la HKFE.
• Interactive Brokers Singapur Pte. Limited está autorizado y regulado por la Autoridad Monetaria de Singapur (Licencia número CMS100917).
• Interactive Brokers Australia Pty. Limited tiene licencia y está regulado por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (AFSL: 453554) y es participante de ASX, ASX 24 y Chi-X Australia.

Reconocimiento de la industria: además de estar regulado por varias autoridades nacionales, Interactive Brokers ha recibido un amplio reconocimiento de la industria por sus innovaciones. Los premios recientes incluyen:

• Mejor Broker Online 2022 (Barron’s)
• Ganador de los Global Fintech Awards 2021 (Benzinga)
• Top Hedge Fund Prime Broker 2021 (Preqin)
• Ganador 2021 Stock/Futures/Forex Brokerage (Reader’s Choice Awards)

Método de Evaluación

Valoramos la transparencia y la apertura en la forma en que revisamos a los socios. Para llevar la transparencia a la vanguardia, hemos publicado nuestro proceso de revisión que incluye un desglose detallado de cómo revisamos la oferta de productos de Interactive Brokers. Un aspecto central de ese proceso es la evaluación de la confiabilidad del corredor, la oferta de la plataforma del corredor y las condiciones comerciales ofrecidas a los clientes, que se resumen en esta revisión. Cada uno de estos se califica en más de 200 métricas en siete áreas de interés, se calcula y se asigna una puntuación general al corredor de acuerdo con el siguiente diagrama:

Declaración de Riesgo de Interactive Brokers

Operar en Forex es arriesgado y cada broker debe detallar qué tan arriesgado es negociar con CFD de Forex para los clientes. Interactive Brokers desea que usted tenga conocimiento de que: El riesgo de pérdida en la negociación en línea de acciones, opciones, futuros, divisas, acciones extranjeras y renta fija puede ser sustancial.

Conclusión

Interactive Brokers es uno de los corredores más grandes y de mayor reputación en el mundo por una buena razón. Ofrece una gran variedad de instrumentos financieros y cuenta con plataformas de negociación ricas, incluida su galardonada plataforma de escritorio, Trader Workstation. También ofrece una asombrosa biblioteca de materiales de investigación y herramientas de negociación junto con una excelente sección de educación.

A los traders también les gustará descubrir que los costos de negociación de Forex de Interactive Brokers son bajos, con spreads que comienzan en 0.1 pips (EUR/USD) a cambio de una comisión de entre USD 1.6 a USD 4.4 (round turn) dependiendo del volumen negociado. Un inconveniente importante para los traders argentinos que consideran Interactive Brokers es que, debido a que están incorporados a través de la entidad regulada por la CFTC de Interactive Brokers, tendrán que hacer un depósito sustancial (de USD 2.000), para operar con apalancamiento.