Revisión de eToro

¿eToro es seguro?

Regulado por las principales autoridades del mundo, incluida la FCA del Reino Unido, ASIC de Australia y CySEC de Chipre, eToro se considera un corredor seguro para que los traders argentinos puedan operar.

Regulación ASIC: Los traders argentinos operarán bajo la subsidiaria, eToro Australia Pty Ltd, autorizada y regulada por la ASIC:

Características de seguridad: conocido como uno de los reguladores más estrictos del mundo, ASIC ha implementado una serie de restricciones para proteger a los traders. ASIC protege a sus clientes garantizando que eToro:

• Segrega los fondos de los clientes de su capital operativo;
• Restringe el apalancamiento a 30:1 para la operación de Forex;
• Proporciona a todos los clientes protección de saldo negativo, lo que significa que los traders nunca pueden perder más dinero del que tienen en sus cuentas de operaciones;
• No ofrece promociones ni bonificaciones.

Además de cumplir con las normas de ASIC, eToro ha adquirido una póliza de seguro de Lloyd’s de Londres, que cubre hasta 1 millón de euros, libras esterlinas o dólares australianos.

Datos de la empresa:

Más detalles a continuación

Confirmamos cada una de las licencias y regulaciones en el registro en línea del regulador. Consulte a continuación los detalles de la entidad regulada por ASIC de eToro:

Instrumentos financieros de eToro

Con más de 2.000 CFD sobre acciones, 96 criptomonedas y 31 materias primas, eToro tiene una buena variedad de instrumentos financieros en comparación con otros corredores similares.

Consulte a continuación la variedad de instrumentos de eToro y el apalancamiento correspondiente:

Más detalles a continuación

• Forex: eToro ofrece un rango promedio de pares de divisas para operar, incluidos los principales (EUR/USD, GBP/USD y USD/JPY) y menores (NZD/CAD, EUR/JPY y USD/ZAR), pero no exóticos.  
• CFDs sobre acciones: eToro ofrece una variedad más amplia de CFDs sobre acciones que la mayoría de los otros brokers. La selección disponible incluye algunas de las principales compañías estadounidenses, incluidas Apple, Amazon, Facebook, Microsoft y Google, entre otras. 
• Materias primas: eToro ofrece una excelente selección de materias primas, ya que la mayoría de los corredores ofrecen operaciones con entre 5 y 10 materias primas. Estos incluyen oro, plata, platino, petróleo, aceite y blandos como el cacao, el trigo, el azúcar y el algodón. 
• Índices: eToro ofrece un rango promedio de índices en comparación con otros brokers similares, e incluye los gustos de UK 100, SPX 500, NASDAQ 100 y USD.
• Criptomonedas: con 96 pares de criptomonedas disponibles para operar, eToro ofrece una variedad más amplia que la disponible en la mayoría de los otros corredores, incluidos los pares cripto/cripto, así como los pares cripto/fiduciarios (USD, EUR, JPY y más). Los criptoactivos incluyen Ethereum, Bitcoin, Litecoin y Ripple, entre otros. El apalancamiento en la negociación de criptomonedas es de hasta 2:1. eToro también ofrece soporte 24/7 para la operación de criptomonedas.
• ETF: eToro ofrece operaciones en una selección más amplia de ETF que la mayoría de los otros corredores, incluidos iShares JP Morgan e iShares NASDAQ 100.  

En general, eToro ofrece una amplia selección de instrumentos financieros, pero realmente se destaca por sus criptomonedas, materias primas y ETF.

 Cuentas y Tarifas de Negociación de eToro

Las condiciones de negociación de eToro son en general similares a las de otros corredores, con un solo tipo de cuenta y spreads relativamente amplios.  

Tarifas de trading: la cuenta de eToro tiene un requisito de depósito mínimo de solo USD 50, lo que la hace accesible para la mayoría de los traders. Aunque la cuenta de operaciones de CFD está libre de comisiones, los spreads comienzan en 1.0 pips en EUR/USD, que es más amplio que otros corredores similares. La mayoría de los otros buenos corredores tienen un spread promedio de 0.9 pips (EUR /USD). 

 Tarifas de Negociación de la cuenta de eToro:

Más detalles a continuación

Cuenta Professional: los clientes minoristas pueden optar por convertirse en traders profesionales al pasar con éxito una prueba para determinar su idoneidad. Esto permite el acceso a un mayor apalancamiento, pero la renuncia a ciertas protecciones, como los Fondos de Compensación al Inversor y el recurso al Servicio del Defensor del Pueblo Financiero. 

eToro Club y Tiers: aunque solo hay un tipo de cuenta única, con depósitos mínimos más altos, los traders obtienen acceso al Club de eToro, que opera un sistema de niveles: cuanto más alto sea el nivel, más recompensas y ventajas recibirá. Estos incluyen análisis de mercado gratuito, acceso a la plataforma de señales de negociación, retiros gratuitos, acceso a un Agente de Éxito del Cliente dedicado, consultas de analistas y más. Vea a continuación para más detalles:

Depósitos y Retiros de eToro

Las tarifas de retiro de eToro son más altas que en otros brokers similares y aunque no cobra una tarifa por depósitos, cobra altas tarifas de conversión de moneda por depósitos diferentes a USD.    

Un corredor bien regulado, eToro garantiza que se sigan todas las reglas y regulaciones contra el lavado de dinero y, como tal, todos los retiros sin fines de lucro se devuelven a la fuente de depósito. Es importante tener en cuenta que los traders deben retirar hasta el 100% del depósito a una tarjeta de crédito o débito. 

Monedas de depósito aceptadas: extraordinariamente, el portal de clientes de eToro permite a los traders depositar fondos en 21 monedas. Sin embargo, cobra tarifas de conversión de moneda por depósitos en monedas distintas del USD. Por ejemplo, si un trader deposita en AUD a través de transferencia bancaria, se aplicará una tarifa de 50 pips (que es alrededor del 0.46% del monto del depósito). La misma tarifa también se cobra al retirar a cuentas denominadas en otras monedas.

Altas Tarifas no Comerciales: si bien no se cobran tarifas por depositar dinero, se cobra una tarifa de USD 5 en todos los retiros, sin importar la cantidad. Esta es una tarifa mucho más alta que la que se cobra en otros corredores similares. eToro también cobra una tarifa de inactividad de USD 10 por mes después de tres meses de inactividad y, como se mencionó anteriormente, cobra altas tarifas de conversión de moneda. Los traders deben ser conscientes de estas tarifas porque pueden afectar significativamente la rentabilidad.

Vea a continuación una lista de métodos de pago:

• eToro Money: disponible en AUD, los depósitos y retiros se procesan al instante, pero debe tener fondos disponibles en el saldo de su cuenta de eToro Money.
• Transferencia bancaria: disponible en USD, EUR, AUD y GBP, los depósitos tardan de 4 a 7 días en procesarse, pero son gratuitos. No hay una cantidad máxima de depósito.
• Tarjeta de crédito/débito: disponible en una variedad de monedas, incluyendo USD, EUR, GBP y AUD, los depósitos son instantáneos y gratuitos. El depósito máximo permitido es de USD 40.000.
• PayPal: disponible en una variedad de monedas, incluyendo USD, EUR, GBP, EUR y AUD, los depósitos son instantáneos y gratuitos. El depósito máximo permitido es de USD 10.000.
• Skrill: disponible en USD, EUR y GBP, los depósitos son instantáneos y gratuitos. Los depósitos máximos son de USD 10.000.
• Neteller: disponible en USD, GBP y EUR, los depósitos son instantáneos y gratuitos. Los depósitos máximos permitidos son de USD 10.000.  
• Transferencia rápida: disponible en USD, GBP y EUR, los depósitos son instantáneos y gratuitos. El monto máximo de depósito es de USD 5.500.

Otra desventaja de los retiros de eToro es que los traders no pueden retirar menos de USD 30 de sus cuentas de operación y los retiros tardan alrededor de 2 días hábiles en procesarse, que es más largo que otros brokers similares.

 Aplicaciones de Negociación móvil de eToro

La plataforma de negociación móvil de eToro está bien diseñada y es fácil de usar. La aplicación móvil está disponible tanto en Android como en iOS. 

eToro creó el primer sistema de social trading y es el corredor de social trading en línea más grande del mercado. Su aplicación móvil ofrece soporte para un servicio de copy trading fácil de usar y divertido y CopyPortfolios, que agrupa todos los activos negociables bajo una estrategia de mercado elegida para minimizar el riesgo a largo plazo y crear inversiones diversificadas.

Nos gustó que la aplicación móvil es altamente personalizable y tiene una gran funcionalidad. Podríamos operar desde los gráficos, transferir, retirar y depositar fondos, buscar instrumentos y crear listas de seguimiento. También nos impresionó que pudiéramos elegir el diseño de nuestras listas de vigilancia y gráficos y que la última investigación de mercado fue fácilmente accesible.

Una grande desventaja de su plataforma es la falta de soporte para los sistemas de negociación automática disponibles en otras plataformas. Además, a diferencia de otros corredores, eToro no ofrece soporte para plataformas de terceros como MT4. Un beneficio de ofrecer plataformas de terceros es que los traders que deciden migrar a otro corredor ya estarán familiarizados con las plataformas. Por otro lado, las plataformas internas como la que ofrece eToro a menudo son más amigables para principiantes y fáciles de usar.

Otras Plataformas de Negociación de eToro

eToro ofrece una selección limitada de plataformas de negociación y solo ofrece soporte para su plataforma interna de negociación colectiva. Sin embargo, la plataforma de negociación colectiva de eToro es fácil de usar y está bien diseñada, lo que la convierte en una buena opción para los traders principiantes.

 Plataforma eToro

Descubrimos que, al igual que la aplicación móvil, la plataforma web tiene una interfaz limpia e intuitiva y una excelente funcionalidad, es fácil buscar varios instrumentos y hay acceso a cuatro tipos de órdenes, que incluyen mercado, límite, stop-loss y órdenes de stop-loss final. Además, pudimos establecer fácilmente alertas y notificaciones de precios y pudimos decidir cómo queríamos ver nuestros informes de cartera.

Para ayudar a los traders que comúnmente operan con los mismos pares, la plataforma de eToro ofrece a los traders una visión general personalizable del panel de control de los diferentes pares de divisas.

Su plataforma única de negociación web a medida también ofrece soporte completo para CopyTrader de eToro y CopyPortfolios, dos herramientas únicas de social trading.

En general, eToro ofrece una de las mejores experiencias de trading social del mundo, pero su oferta se vería reforzada por el soporte para plataformas de terceros como MT4.

Abrir una cuenta en eToro

Descubrimos que el proceso de apertura de cuentas de eToro es perfecto y sin complicaciones en comparación con otros corredores, y nos complació que nuestra cuenta de operaciones estuviera lista para operar en un día.

Probamos el proceso de apertura de la cuenta, que tardó aproximadamente 10 minutos en completarse, y una vez que se envió nuestra documentación, nuestras cuentas estaban listas para operar en un día.

Cómo abrir una cuenta en eToro:

1. En la página principal del sitio web, hicimos clic en un botón “Unirse ahora” o “Operar ahora”.
2. Nos dirigieron a una página que requería todos nuestros datos personales.
3. Antes de enviar esta información, se nos pidió aceptar todos los Términos y Condiciones y la Política de Privacidad de eToro.
4. Como parte del proceso Conozca a su Cliente (KYC), también se nos pidió una confirmación de residencia (por ejemplo, una factura de servicios públicos válida con fecha de los últimos 6 meses), así como una prueba de identidad, que puede ser un pasaporte válido u otra forma de identificación con foto emitida oficialmente.
5. Por último, como paso final del proceso de KYC, se nos pidió un cuestionario para determinar nuestro nivel de conocimiento en negociación.

Una vez que se envió nuestra documentación, nuestras cuentas estaban listas para operar en un día.

Puede seguir su estado de verificación en la plataforma eToro. Las cuentas verificadas tienen una marca verde junto al nombre de usuario en el perfil del usuario.

Herramientas de Negociación de eToro

eToro ofrece una selección limitada de herramientas de análisis de mercado y sentimiento, pero ofrece excelentes herramientas de copy trading.   

Herramientas de Social y Copy Trading

• CopyTrader
  
  CopyTrader es la función de trading social de eToro. Los traders pueden navegar a través de los perfiles de otros traders de eToro, verificando su rendimiento mensual y anual. eToro también aplica una puntuación de riesgo a cada trader, además de otras estadísticas disponibles para cada perfil. Los usuarios pueden asignar una parte de su capital para copiar a otros traders. Cada usuario mantiene el control total de sus operaciones y puede salir de las posiciones a su discreción; sin embargo, los traders no pueden cerrar parte de su posición, solo el monto total.

El rendimiento pasado no es una indicación de los resultados futuros. El historial de negociación presentado es de menos de 5 años completos y puede no ser suficiente como base para una decisión de inversión.

• CopyPortfolios
  
  CopyPortfolios ofrece un servicio similar, pero agrupa todos los activos negociables bajo una estrategia de mercado seleccionada para minimizar el riesgo a largo plazo y crear inversiones diversificadas. Un tipo de plataforma de inversión, el comité de inversiones de eToro gestiona profesionalmente las carteras copiadas y crea estrategias de inversión. Los traders deben tener en cuenta que el monto mínimo de inversión para CopyPortfolios es de USD 5.000.

Los clientes deben ser conscientes de que la calidad del asesoramiento de inversión procedente de la comunidad de eToro varía y debe considerarse poco fiable hasta que haya sido bien examinado.

En general, eToro ofrece una excelente selección de herramientas de copy trading patentadas en comparación con otros corredores similares, pero carece de soporte para herramientas que ayuden al análisis del mercado, como Trading Central y Autochartist.

Comparación de herramientas de trading:

Más detalles a continuación

Broker

Autochartist

Trading Central

Trading View

eToro

No

No

No

CMC Markets

No

No

No

IG

Si

No

No

Investigación y análisis de mercado de eToro

eToro ofrece una selección limitada de materiales de investigación y análisis de mercado en comparación con otros corredores similares.

eToro proporciona un suministro de noticias con los movimientos relevantes del mercado que es actualizado diariamente por su equipo de analistas de mercado internos. La mayoría de los demás contenidos analíticos provienen de los miembros de la comunidad de eToro. El feed de noticias es un componente central de la plataforma de negociación de eToro y es una lista sin filtrar de ideas de negociación y gráficos que lo acompañan. Tenga en cuenta que este análisis es contenido creado por la comunidad y debe verse con profundo escepticismo.

Un inconveniente es que hay una selección limitada de datos fundamentales disponibles en la plataforma.

En general, los materiales de análisis de mercado de eToro son pobres en comparación con los de otros grandes corredores internacionales.

Educación

Los materiales educativos de eToro tienen un alcance limitado, ya que solo proporcionan una cuenta demo y algunos videos básicos sobre inversiones, pero todos los materiales están disponibles en español.

Aunque eToro ofrece una plataforma de social trading única para ayudar a los traders principiantes a comenzar, sus materiales educativos son limitados en comparación con otros creadores de mercado de tamaño similar.

eToro organiza un curso corto titulado The Complete Guide to FinTech que enseña a los traders los conceptos básicos de la negociación, especialmente la operación en la plataforma eToro. Esta es más una visión general que un curso en profundidad y gran parte del contenido cubre clases de activos que no sean Forex.

eToro también alberga un blog que se actualiza diariamente con varios consejos de negociación, aunque estos se centran en la plataforma de eToro. Los webinars se llevan a cabo con poca frecuencia y tienden a centrarse más en las condiciones del mercado que el resto del material educativo.

En general, la sección de educación podría mejorarse con una mayor variedad de materiales, además de proporcionar secciones para traders principiantes y más experimentados. Los traders principiantes también se beneficiarían enormemente de poder asistir a webinars sobre los conceptos básicos de la negociación de CFD y la gestión de riesgos.

Comparación del Material Educativo:

Más detalles a continuación

Broker

Curso para Principiante

Curso Avanzado

eToro

No

No

CMC Markets

Si

Si

IG

Si

Si

Servicio al cliente

El servicio de atención al cliente de eToro está disponible 24 horas del día, 5 días de la semana, pero en su mayoría no responde.

Disponible las 24 horas del día, los 5 días de la semana, el servicio de atención al cliente de eToro está disponible en 21 idiomas, incluido el español. Desde 2017, ha utilizado un sistema de tickets para todas las solicitudes de soporte al cliente. Tenga en cuenta que no hay soporte telefónico o por chat disponible y se sabe que los tiempos de respuesta son dolorosamente largos, a menudo superiores a 48 horas e incluso hasta 14 días. Sin embargo, los clientes que depositen más de USD 5.000 recibirán los servicios de un Agente de Éxito del Cliente dedicado.

En general, el servicio al cliente no responde, pero eToro proporciona una sección completa de preguntas frecuentes.

Seguridad y Reconocimiento de la Industria

Regulación: fundado en 2007 y con sede en Israel, eToro es un broker internacional de CFD con más de 13 millones de clientes en todo el mundo. Está regulado por muchas autoridades de primer nivel, incluida la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC), la Comisión de Bolsa y Valores de Chipre (CySEC), la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y la Autoridad de Servicios Financieros (FSA) Seychelles. Vea a continuación para más detalles:

• eToro (Europe) Ltd. es la filial europea de eToro, es una empresa de servicios financieros autorizada y regulada por la Comisión de Bolsa de Valores de Chipre (CySEC) con número de licencia: 109/10.
• eToro (UK) Ltd es una compañía de servicios financieros autorizada y regulada por la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) bajo la licencia FRN 583263.
• eToro AUS Capital Pty Ltd. está autorizada por la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC) para proporcionar servicios financieros en Australia bajo AFSL 491139.
• eToro (Seychelles) Ltd. tiene licencia de la Autoridad de Servicios Financieros de Seychelles (“FSAS”) para ofrecer servicios de corredor de bolsa en virtud de la Ley de Valores de 2007 Licencia #SD076.

Si bien eToro cumple con todas las reglas establecidas por los reguladores, en 2013 fue multado con 50.000 euros por CySEC por fallas operativas. CySEC no reveló los detalles de estas debilidades operativas y desde entonces eToro ha tomado medidas para rectificar los problemas. Todos los documentos necesarios se publican en su sitio web y es evaluado regularmente por auditores externos. 

Reconocimiento de la industria:

eToro ha reunido múltiples premios por su innovadora plataforma y ha recibido reconocimiento mundial como líder de la industria de la tecnología financiera.

En general, debido al fuerte compromiso de eToro con la regulación y los procesos regulatorios que están diseñados para proteger los fondos de los clientes y las operaciones legales en la plataforma, consideramos que eToro es un corredor seguro para operar.

eToro en sus Propias Palabras

Método de Evaluación

Valoramos la transparencia y la apertura en la forma en que revisamos a los socios. Para llevar la transparencia a la vanguardia, hemos publicado nuestro proceso de revisión que incluye un desglose detallado sobre el método utilizado para evaluar la oferta de eToro. Un aspecto central de ese proceso es la evaluación de la confiabilidad del broker, la oferta de plataforma del broker y las condiciones de negociación ofrecidas a los clientes, que se resumen en esta revisión. Cada uno de estos se califica, se calcula y asigna una puntuación general al broker.

Declaración de Riesgo de eToro

Operar en Forex es riesgoso, y cada broker debe detallar qué tan riesgoso es para los clientes operar con CFD de Forex. A eToro le gustaría que usted tenga conocimiento de que: Los CFD son instrumentos complejos y conllevan un alto riesgo de perder dinero rápidamente debido al apalancamiento. 77% de las cuentas de inversores minoristas pierden dinero al operar con CFDs con este proveedor. Usted debe considerar si comprende cómo funcionan los CFDs y si puede permitirse asumir el alto riesgo de perder su dinero.

Descripción General

eToro es popular por su enfoque único para el social trading que atrae a los traders más jóvenes y novatos. Pero se queda corto cuando se trata de materiales educativos y de análisis de mercado; los diferenciales no son competitivos y las tarifas no comerciales son mucho más altas que las de otros generadores de mercado. Sin embargo, muchos traders están dispuestos a pasar por alto estos defectos por la experiencia única de social trading y la plataforma de negociación fácil de usar que se ofrece en eToro.